Разберем как ставить и как достигать личные финансовые цели при помощи планирования. Как определить стоимость финансовых целей и расставить приоритеты. Рассмотрим обязательные финансовые цели: недвижимость, детские цели, пенсионный капитал.

Результат: Сформулированы личные финансовые цели.

Рассмотрим структуру личного бюджета: доходы-расходы. Проведем аудит расходов и выясним куда утекают ваши деньги. Научимся управлять расходами и выберем способы оптимизации расходов и увеличения доходов, подберем приложения для ведения бюджета. Проведём учет и анализ активов и пассивов.

Результат: Запущен удобный процесс учета личных финансов. Здоровый бюджет: найдете баланс между потратить сегодня-сберечь для будущего. Составлен реестр личных активов и пассивов, рассчитан личный капитал.

Разберем, какие типы банковских кредитов бывают и как их выбрать. Какая кредитная нагрузка посильна и нужно ли брать кредит. Стоит ли погашать кредит досрочно. Как снизить кредитную нагрузку. Рефинансирование и реструктуризация. Ипотечный кредит и правила его применения. Кредитная история. Банкротство физических лиц.

Результат: Составлен реестр кредитов, рассчитана личная кредитная нагрузка. Составлен персональный план снижения кредитной нагрузки.

Рассмотрим какие налоги платят физические лица и как их оптимизировать. Виды налоговых вычетов (социальные, имущественные, инвестиционные(ИИС)). Разберемся, как их получить.

Результат: Составлен личный реестр налоговых платежей. Найдены способы снижения налоговой нагрузки. Рассчитана экономия от использования вычетов.

Рассмотрим 7 видов рисков и их последствия для личных финансов. Проведем персональные стресс-тесты. Разберем как позаботиться о личной и семейной финансовой безопасности заранее. Как рассчитать объем защиты и выбрать нужные инструменты. Рассмотрим кризисные сценарии. Рассмотрим, как подготовиться к финансовым кризисам и смягчить последствия.

Результат. Определены основные риски и их влияние на ваше финансовое состояние. Разработан план личной финансовой безопасности. Выбраны способы защиты и подходящие инструменты.

Разберем что такое пассивный доход и почему он нужен каждому. Рассмотрим источники пассивного дохода. Посчитаем, сколько стоит ваша финансовая свобода. Рассмотрим формулу создания капитала и метод 3х корзин. Узнаем что такое инвестирование, чем инвестиции отличаются от спекуляций, разберем виды инвестиционных стратегий. Выясним как накопить 1000000 рублей, долларов, евро?
Как работает фондовый рынок, кто такой пассивный инвестор и чем он отличается от активного. Рассмотрим риски в инвестициях и простые способы управления рисками. Разберем правила разумного инвестора.

Результат. Рассчитана сумма целевого пассивного дохода. Рассчитан размер личного капитала для пассивного дохода. Рассчитан размер капитала, который можно создать, инвестируя регулярно.

Рассмотрим основные виды и характеристики финансовых инструментов:
депозиты, недвижимость, НСЖ, драгоценные металлы, облигации, акции.
Узнаем об особенностях и способах инвестирования в каждый из них.

Результат. Понятны ключевые пункты при выборе инструментов: риски и доходность, плюсы и минусы, пороги и способы «входа» и для каких целей подходят инвестору. Понятно, какие вопросы задавать финансовым компаниям.

Рассмотрим основные виды и характеристики финансовых инструментов:
структурные продукты, инвестиционное страхование жизни, российские и зарубежные инвестиционные фонды(паевые фонды, взаимные фонды, ETF, REIT)
Узнаем об особенностях и способах инвестирования в каждый из них.

Результат. Понятны ключевые пункты при выборе инструментов: риски и доходность, плюсы и минусы, пороги и способы «входа», для каких целей подходят инвестору. Понятно, какие вопросы задавать финансовым компаниям.

Рассмотрим основные типы финансовых посредников для частного инвестора: банки, брокеры, страховые компании, управляющие компании, негосударственные пенсионные фонды. Разберемся, как и для чего их использовать. Рассмотрим, как устроена биржа и кто обеспечивает доступ на биржу частным инвесторам. Критерии выбора надежных финансовых посредников. Что будет и что делать при банкротстве банка, брокера, страховой компании.

Результат. Понятно, как выбрать надежного посредника для решения конкретных финансовых задач, где найти информацию о финансовых посредниках.

Разберем, как построить целевой инвестиционный план и как достигать финансовых целей «на автопилоте». Изучим стратегии пассивного инвестирования. Портфельное инвестирование (asset allocation). Что такое инвестиционный портфель, из чего он состоит, типы инвестиционных портфелей. Зачем определять риск-профиль инвестора. Формулы расчета ежемесячных, единовременных инвестиций. Этапы составления инвестиционного портфеля, как выбрать активы. Выбор стратегии для достижения обязательных целей (покупка недвижимости, образование детей, пенсия/пассивный доход). Зарубежные инвестиции: правила применения. Куда не нужно инвестировать: признаки финансовых пирамид.

Результат. Рассчитан размер регулярных-единовременных инвестиций для достижения целей. Определен личный риск-профиль. Выбрана личная инвестиционная стратегия и типы финансовых инструментов.